【第1回】つみたてNISA運用結果　　　　　　　　～2023年9月～

こんにちは、孤独リーマン３号です

投資初心者の私ですが色々と検討した結果

まずは、投資信託（ファンド）をつみたて購入することとしました

早速、1か月めの結果です

2023年9月　運用結果

結果：積立合計金額 50,000円　　

資産合計 49,115円（－885円（-1.77％））

いきなりマイナススタートとなりましたが、

20年間 定期つみたてをしていく予定なので上がり下がりしながらも上昇を続けていくと信じて　　

（その結果がどうあれ受け入れられるように、納得した事を信じて続けられるかどうか）

粛々と続けていきます

投資初心者が選んだPOINT

いきなり、国内外問わず個別株式を短期売買してキャピタルゲインを狙うような取引や

FX（外国為替証拠金取引）のようにレバレッジを効かせた許容範囲を超えた

リスクを負っておこなう取引は何の知識もない私のような初心者には不可能です

そのため、私はこう考えました

• 自力では結局途中であきらめてしまうので、定期的につみたてられる商品を選んだほうが良い
• 長期間運用での資産形成を考えているので、早く始めたほうが良い（複利効果）
• 初心者はへたに自分で運用せず、プロにまかせてしまえば良い
• リスクはできるだけ抑えたい

そこで、まずは投資信託の定期つみたて購入を続けることにしました

初心者が投資信託を選んだ理由

そもそも投資信託（ファンド）とは

●投資信託（ファンド）
「投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」のこと。
「集めた資金をどのような対象に投資するか」は、投資信託ごとの運用方針に基づき専門家が行います。

出典　用語集 ： 金融庁 (fsa.go.jp)

各種指数に連動した成果を目指す

「インデックスファンド」と

指数を上回る成果を目指す

「アクティブファンド」があります

手軽に広範分散投資ができる

投資対象を一つ、もしくは狭い範囲（株式１銘柄のみや債権のみなど）にすると

例えばA社の株式のみに全額投資していた場合、その会社が倒産してしまったら？

すべての資産がなくなってしまいます

A社・B社・C社・・・と分けておけば、すべての資産を失うことは避けられます

投資信託を購入すれば様々な投資対象に分散投資でき、リスクが低減できます

個人で複数の商品に分散投資するには多額の資金が必要になりますが

月々 １００円からでもつみたて投資可能なので手軽に始められます　　　　　

（１００円では資産形成にならないと思いますが）

手間がかからない

ファンドマネージャー（専門家）が自分に代わって運用してくれます

購入タイミング（毎日・毎月等）と金額を設定しておき

分配金再投資型のファンドを選べば自動的に再投資されるので

都度受け取った分配金を市場の動きを予測して個別に銘柄を選び購入する手間がかかりません

透明性が高い

原則、毎日基準価額が公表されていて、資産価値や値動きがわかりやすく

決算ごとに監査法人等による監査を受けているため、透明性が高い

以上から、

わかりやすく、手間がかからず、手が出しやすい

私にはメリットとして考えられました

投資信託のデメリット

元本保証ではない

これが1番、絶対に勘違いしてはいけないところです

銀行預金とは違い、株式などと同じ投資商品であり

運用実績が上がらす購入時より値下がりした場合、売却金額が下がる（元本割れする）可能性があります

コストがかかる

購入時にかかる：販売買付手数料　

保有している間かかる：信託報酬など　

売却時（解約時）にかかる：信託財産留保額　

ファンドの選択肢が多い

現在、公募の投資信託だけで6,000本近くものファンドが存在しており

初心者にはどれを選べばよいかわかりません

「どのファンドを購入するか？」これは誰でもない、自分で決める必要があります

数ある中から優良なファンドを選ばなければなりません

純資産額が多く、手数料が低い、安定的に右肩上がりに成長しているインデックスファンドが

良いとされていますが

ここは思考放棄せず、納得いくまで考える必要があります

とはいえ、

一度決めたら変えられないわけでもなく、

一つしか購入できないわけでもないので

まず、行動することが大事だと思います

今回は、2023年9月の運用結果と初心者が投資信託を選んだ理由について考えをまとめました

「0→1」は始めることができましたが、終わりではありません

コアの部分は継続しながら、資産を増やすための「0→1」を続けていきます

以上、ありがとうございました